Gần đây, tờ Cựu Chiến binh nổi lên
như một "Quan Làm Báo” (quan của lề phải), hiệp đồng tác chiến với tờ
Năng lượng mới của Đại tá an ninh Nguyễn Như Phong trở thành hai binh
chủng mũi nhọn tung các cú đánh dồn dập vào Đại biểu QH Đặng Thành Tâm.
Hôm 23/9/2012, giữa lúc Bộ Chính trị họp nghe báo cáo một số tồn tại,
vấn đề thì tờ "Quan Làm Báo – lề phải” đã tung tiếp một cú đấm cực hiểm
nhằm thẳng vào ông nghị doanh nhân này.
Đơn kêu cứu khẩn cấp của Dân oan Đặng
Thành Tâm gửi lên Bộ Chính trị từ 8/9/2012. Bộ Chính trị đã giao lại đơn
này cho Thường vụ Quốc hội. Thường vụ lại giao tiếp đơn này xuống Ban
Công tác đại biểu của QH. Ban này lại chuyển tiếp đơn cho các cơ quan
chức năng như Bộ Công an, Viện Kiểm sát. Chắc chắn, Bộ với Viện lại giao
tiếp và giao tiếp. Dân oan Đặng Thành Tâm thực sự đã rơi vào cảnh
"giao, giao nữa, giao mãi” và hiện vẫn phải mai danh ẩn tích để trông
chờ vào cuộc họp Bộ Chính trị dang diễn ra.
Để dập tắt hy vọng của Dân oan Đặng Thành Tâm, một cú đấm chí tử đã giáng thẳng vào mặt ông nghị này hôm 23/9/2012:
Báo Cựu Chiến Binh 23/9/2012:
Báo CCBVN Điện tử và tuần báo số 933
ra ngày 13-9-2012 đăng bài: "Hơn 600 tỷ đồng đi đâu” phản ánh về vi
phạm về mặt tài chính của ông Đặng Thành Tâm- Đại biểu Quốc hội khóa
XIII. Việc rút tiền được thực hiện ra sao, Báo CCBVN tiếp tục thông tin
đến bạn đọc một số phương thức của quá trình này. Cũng đặt ra câu hỏi:
Vì sao đến nay vẫn chưa thấy xử lý theo pháp luật?
Từ việc mua sắm tài sản có dấu hiệu không minh bạch
Liên quan tới ông Đặng Thành Tâm và
người thân, qua xem xét chi tiết tài khoản tạm ứng về mua sắm tài sản cố
định (TSCĐ) thì có 06 khoản thanh toán tiền chuyển quyền sử dụng đất là
1.348.368 triệu đồng chiếm 98,47% số tiền tạm ứng gồm: Thanh toán 90%
tiền chuyển quyền sử dụng đất tại số 14 Lê Ngô Cát, phường 7, quận 3, TP
HCM cho bà Nguyễn Thị Kim Thanh (là vợ ông Đặng Thành Tâm- ủy viên
thường trực HĐQT Navibank) số tiền 273.694 triệu đồng. Thanh toán tiền
đặt cọc nhận chuyển nhượng căn nhà số 699 khu phố 1 phường Thảo Điền,
quận 2, TP HCM cho bà Đặng Thị Hoàng Phượng ( là em gái ông Tâm) số tiến
102.000 triệu đồng. Thanh toán 95% hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng
đất tại địa chỉ số 3-3A-3B và số 5 đường Sương Nguyệt Ánh, phường Bến
Thành, quận 1, TP HCM cho ông Nguyễn Sơn và bà Nguyễn Thị Kim Thanh số
tiền 609.027 triệu đồng. Thanh toán hơp đồng chuyển nhượng quyền sở hữu
nhà và quyền sử dụng đất tại số 26 Mai Thị Lựu, phường Đakao, quận 1, TP
HCM cho bà Phạm Thị Lê, số tiền 283.241 triệu đồng. Thanh toán 95% hợp
đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và hạ tầng kỹ thuật tại Khu đô thị
mới Phúc Ninh, TP Bắc Ninh, tỉnh Bắc Ninh cho Tổng CT phát triển đô thị
Kinh Bắc- CTCP số tiền 72.732 triệu đồng (Ông Đặng Thành Tâm là chủ tịch
HĐQT của công ty này). Điều chuyển vốn cho chi nhánh Hải Phòng mua đất
theo công văn số 03/2008/NQ-HĐQT, số tiền 43.673 triệu đồng. Biên bản
Đại hội cổ đông năm 2010, tại điểm 4.8 thông qua quyết nghị việc góp vốn
đầu tư, liên doanh, mua tài sản cố định và đất để xây dựng Hội sở, Sở
giao dich, Chi Nhánh, Phòng giao dịch cho Navibank và ủy quyền cho HĐQT
quyết định.
Việc tạm ứng tiền mua bất động sản, trên
cơ sở các hợp đồng chuyển nhượng không đầy đủ yếu tố pháp lý như: Hợp
đồng chuyển nhượng quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở không qua
công chứng. Giá thỏa thuận không qua Hội đồng thẩm định giá. Navibank
tạm ứng 90-95% giá trị hợp đồng nhưng không giữ bản gốc giấy chứng nhận
quyền sử dụng đất. Các khoản tạm ứng này đã hơn 1 năm với số tiền lớn
(1.348.368 triệu đồng) làm ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh của Ngân
hàng. Các lần mua tài sản đều có nghị quyết họp Hội đồng quản trị, tuy
nhiên, việc mua tài sản của một số người có quan hệ trực tiếp hoặc gián
tiếp với Navibank trong khi giá mua không được thẩm định, cho thấy việc
mua bán không minh bạch về giá cả, cụ thể: Nghị quyết họp HĐQT ngày
06/07/2011 về việc mua nhà của bà Nguyễn Thị Kim Thanh tại số 14 Lê Ngô
Cát, phường 7, quận 3 TP HCM làm trụ sở chi nhánh… với giá 22.5 lượng
vàng SJC/m2. Tham khảo giá BĐS thời điểm quý 2-3/2011 trên trang mua và
bán, Siêu thị đất Sài Gòn… tại khu vực trên, giá bán cao nhất vào khoảng
280 đến 300 triệu đồng/m2 tương đương với 7.32 lượng vàng SJC/m2. Nghị
quyết họp HĐQT ngày 04/07/2011 về việc mua nhà của bà Phạm Thị Lê tại số
26 Mai Thị Lựu, phường Đakao, quận 1, TP HCM làm trụ sở chi nhánh với
giá 20 lượng vàng SJC/m2, tham khảo giá tại khu vực này cao nhất khoảng
5.8 lượng vàng SJC/m2. Tuy nhiên, qua xác minh tại một số địa chỉ này đã
xác định: Địa chỉ số 26 Mai Thị Lựu, phường Đakao, quận 3, TP HCM hiện
là trụ sở của CTCP du lịch Sài Gòn- Hàm Tân; địa chỉ số 14 Lê Ngô Cát,
phường 7, quận 3, TP HCM hiện là nhà hàng bia Đức, địa điểm kinh doanh
chi nhánh CTCP Đầu tư và Thương mại Kinh Bắc; Địa chỉ số 3-3A-3B và số 5
đường Sương Nguyệt Ánh, dự kiến là trụ sở chính của Navibank đang xây
dựng, tuy nhiên, giấy phép xây dựng số 202/GDXD ngày 04/12/2009 của Giám
đốc Sở xây dựng TP HCM cấp cho CTCP Đầu tư Sài Gòn ( đã được ông Nguyễn
Sơn, bà Quách Thị Nga và ông Đặng Thành Tâm, Nguyễn Thị Kim Thanh ủy
quyền theo hợp đồng ủy quyền số 0998 và 0999 tại văn phòng công chứng
Bến Thành).
Thực trạng trên cho thấy, với giấy tờ
pháp lý mua sắm không đầy đủ, đẩy giá bán cho Navibank quá cao, có thể
gây rủi ro lớn cho Navibank do hiện nay bất động sản đang giảm giá và
những tài sản của Navibank không thực sự cần thiết cho hoạt động của
Navibank.
Đến việc mua trái phiếu để đầu tư sai mục đích
Số lượng phát hành: 400.000 trái phiếu.
tổng trị giá 400 tỷ đồng. Mục đích: bổ sung vốn đầu tư vào dự án Khu đô
thị Cát Lái- quận 2- TP HCM do CTCP xây dựng Sài Gòn làm chủ đầu tư; kỳ
hạn 05 năm ( từ 08/07/2009 đến 08/07/2014); lãi suất 12,5%/năm; phương
thực trả gốc : cuối kỳ, trả lãi: hàng năm. TS BĐB: toàn bộ quyền sử dụng
đất và tài sản gắn liền với đất thuốc dự án khu đô thị (KĐT) Cát Lái,
quận 2, TP HCM. Trị giá: 2.019 tỷ đồng. CTCP xây dựng Sài Gòn: Bà Đặng
Thị Hoàng Phượng (vợ ông Nguyễn Vĩnh Thọ, em ông Đặng Thành Tâm) làm chủ
tịch HĐQT; bà Nguyễn Thị Kim Thanh ( vợ ông Đặng Thành Tâm) là Tổng
Giám đốc. Biên bản họp HĐQT CTCP xây dựng Sài Gòn có đầy đủ chữ ký của
7/7 thành viên HĐQT (bao gồm ông Nguyễn Vĩnh Thọ và ông Đặng Nguyễn
Thành Tâm); ủy quyền cho ông Nguyễn Vĩnh Thọ ký quyết định và thực hiện
các thủ tục pháp lý cần thiết để mua trái phiếu CTCP xây dựng Sài Gòn.
Tài sản bất động sản chưa đủ yếu tố pháp lý: Hợp đồng thế chấp tài sản
hình thành trong tương lai chưa qua công chứng và chưa thực hiện đăng ký
giao dịch bảo đảm. Đến ngày 29/02/2012, các chi phí thực hiện Dự án Khu
đô thị Cát Lái được hạch toán trên sổ sách của CTCP xây dựng Sài Gòn là
1.246 tỷ đồng.
Dòng tiền liên quan được sử dụng cụ thể
như sau: Ngày 08/07/2009, Navibank chuyển tiền mua trái phiếu CTCP xây
dựng Sài Gòn, số tiền 400 tỷ đồng. Cùng ngày, CTCP xây dựng Sài Gòn
chuyển tiền cho bà Đặng Thị Hoàng Phượng số tiền 12 tỷ đồng bút toán
chuyển khoản số 1016230066. Ngày 09/07/2009, CTCP xây dựng Sài Gòn
chuyển tiền cho bà Đặng Thị Hoàng Phượng sô tiền 148 tỷ đồng, bút toán
chuyển khoản số 1016230077. Ngày 10/07/2009, chuyển tiền cho vay, số
tiền 100 tỷ đồng. Phiếu chuyển khoản (bút toán số 1016230092), chuyển
tiền cho ông Đặng Thành Tâm, số tiền 100 tỷ đồng.
Số lượng phát hành: 3.000.000 trái
phiếu. Tổng trị giá 300 tỷ đồng. Mục đích: bổ sung vốn đầu tư vào dự án
Khu công nghiệp Tân Phú Trung do CTCP phát triển đô thị Sài Gòn Tây Bắc
làm chủ đầu tư; kỳ hạn 05 năm (từ 09/2009-12/2009 đến 9/2014-12/2014),
lãi suất 12,5%/năm; phương thức trả gốc: cuối kỳ, trả lãi: hàng năm.
TSBĐB: quyền đòi nợ hình thành trong tương lai phát sinh từ việc cho
thuê đất tại khu B thuộc dự án tân Phú Trung. Trị giá 833 tỷ đồng. Đến
ngày 31/12/2011, tổng chi phí đầu tư vào dự án KCN Tân Phú Trung của
CTCP phát triển đô thị Sài Gòn Tây Bắc là 1.270 tỷ đồng.
Dòng tiền liên quan này được sử dụng như
sau: Ngày 17/09/2009, NVB chuyển tiền mua trái phiếu, số tiền 86,86 tỷ
đồng. ngày 12/10/2009, CTCP phát triển đô thị Sài Gòn Tây Bắc trả nợ gốc
hợp đồng tín dụng trung, dài hạn ( từ năm 2004 và 2006) tại HDBank CN
Sài Gòn, số tiền 30 tỷ đồng. Ngày 18/12/2009, NVB chuyển tiền mua trái
phiếu, số tiền 213,13 tỷ đồng. Ngày 04/01/2012, CTCP phát triền đô thị
Sài Gòn Tây Bắc rút một phần gốc 02 , số tiền 38,2 tỷ đồng. Cùng ngày,
chuyển tiền trả lãi cho Quỹ đầu tư phát triển, số tiền 38,2 tỷ đồng.
Ngày 18/3/2012, CTCP phát triền đô thị Sài Gòn Tây Bắc rút một phần gốc
02 , số tiền 17,36 tỷ đồng. cùng ngày trả nợ gốc và lãi tại Navibank, số
tiền 19,10 tỷ đồng. Ngày 07/04/2010, CTCP phát triền đô thị Sài Gòn Tây
Bắc rút 1 phần gốc 02 , số tiền 1,12 tỷ đồng. Ngày 07/04, 08/04/2010,
trả nợ gốc và lãi tại Navibank, số tiền 1,14 tỷ đồng. Ngày 19/04/2010,
CTCP phát triền đô thị Sài Gòn Tây Bắc rút 1 phần gốc 02 , số tiền 6,17
tỷ đồng. Ngày 19, 20/4/2010 trả gốc, lãi, phạt chậm HĐTD Navibank, số
tiền 5, 62 tỷ đồng. Ngày 21/4/2010, CTCP phát triền đô thị Sài Gòn Tây
Bắc rút 1 phần gốc 02 , số tiền 3,55 tỷ đồng. Cùng ngày, trả lại số tiền
3,48 tỷ đồng. Ngày 04/05/2010 rút 1 phần gốc, số tiền 4,45 tỷ đồng,
cùng ngày trả nợ gốc tại Navibank số tiền 0,97 tỷ đồng. Ngày 09/06/2010,
rút 1 phần gốc , số tiền 5,95 tỷ đồng, cùng ngày trả nợ gốc tại
Navibank số tiền 7,01 tỷ đồng. Ngày 18/06/2010, CTCP phát triền đô thị
Sài Gòn Tây Bắc rút 1 phần gốc , số tiền 18,54 tỷ đồng, cùng ngày trả nợ
gốc. Ngày 09/7/2010, CTCP phát triền đô thị Sài Gòn Tây Bắc rút 1 phần
gốc , số tiền 31,49 tỷ đồng cùng ngày trả nợ gốc tại Navibank, số tiền
1,19 tỷ đồng.
Số lượng phát hành: 10.000.000 trái
phiếu. Tổng trị giá 1.000 tỷ đồng. Mục đích: bổ sung vốn đầu tư vào dự
án Le Meridien Da Nang Resort& Spa do CTCP đầu tư Sài Gòn- Đà Nẵng
làm chủ đầu tư, kỳ hạn 05 năm từ 31 – 12 – 2009 đến 31 – 12 – 2014, lãi
suất 11,5%/năm; phương thức trả gốc: cuối kỳ, trả lãi: hàng năm. TSBĐS:
toàn bộ quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất thuộc dự án Le
Meridien Da Nang Resort& Spa trị giá 1.390 tỷ đồng
CTCP đầu tư Sài Gòn- Đà Nẵng: ông Đặng
Nhứt là chủ tịch HĐQT, ông Đặng Thành Tâm, Bà Đặng Thị Hoàng Phượng, Ông
Nguyễn Sơn là thành viên HĐQT. Ông Đặng Thành Tâm đồng thời là Tổng
Giám đốc. Biên bản họp HĐQT Navibank ngày 30/12/2009 chấp thuận mua trái
phiếu CTCP đầu tư Sài Gòn- Đà Nẵng có đủ chữ ký của 7/7 thành viên HĐQT
( bao gồm ông Nguyễn Vĩnh Thọ và ông Đặng Thành Tâm)
Đến 07/03/2012, tổng chi phí đầu tư,
giải ngân vào khu du lịch ven biển Sơn Trà – Điện Ngọc của CTCP đầu tư
Sài Gòn- Đà Nẵng là 441 tỷ đồng, trong đó chi trả lãi vay phát hành trái
phiếu là 233 tỷ đồng.
Dòng tiền liên quan: Navibank sao kê tài
khoản tiền gửi của CTCP đầu tư Sài Gòn- Đà Nẵng từ 01/01/2009 đến
31/12/2010 liên quan đến tài khoản Navibank đầu tư trái phiếu công ty,
việc này Navibank đang cố tình che giấu. Tuy nhiên, trong báo cáo tài
chính năm 2010 và 2011 của CTCP đầu tư Sài Gòn- Đà Nẵng thể hiện việc số
tiền chênh lệch giữa khoản đầu tư ban đầu ( 1.000 tỷ đồng) và số tiền
đã sử dụng vào dự án theo hợp đồng mua bán trái phiếu tính đến thời điểm
29/2/2012 (208 tỷ đồng) đã được đầu tư vào hạng mục khác của công ty.
Như vậy, Công ty đã dùng một phần tiền Navibank đầu tư trái phiếu vào
mục đích đầu tư khác, sai mục đích.
Vẫn phải chờ Thủ tướng chỉ đạo việc xử lý.
Ngày 18-9-2012, sau 3 lần hẹn gặp, PV
báo CCB Việt Nam đã được gặp đại diện của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước,
bà Nguyễn Thị Phụng, Phó vụ trưởng vụ 1 và được biết, việc Ngân hàng
Phương Tây có những sai phạm về sử dụng các hợp đồng ủy thác đầu tư là
có thật. Ngân hàng Phương Tây cũng có công văn không đồng ý cung cấp
thông tin về tài chính của ông Tâm là sự thật. Hiện theo kết luận thanh
tra, Ngân hàng Nhà nước đã báo cáo lên Thủ tướng Chính phủ những vi phạm
được nêu trong kết luận thanh tra Ngân hàng Phương Tây và sẽ theo chỉ
đạo của Thủ tướng để xử lý các vi phạm này.
Những việc làm trên của ông Đặng Thành
Tâm và những người có liên quan trong gia đình đã có dấu hiệu vi phạm
pháp luật, rất mong các cơ quan chức năng sớm vào cuộc để xử lý kịp
thời.
|